ROI: कुल रिटर्न
रिटर्न ऑन इन्वेस्टमेंट यानी फ़ायदा भाग लगाई गई रकम: ROI = (वापस मिली रकम − निवेश) ÷ निवेश। ₹10,000 लगाएँ, ₹16,000 वापस मिलें, तो ROI 60% है। पर यह समय के बारे में कुछ नहीं बताता: 2 साल में 60% कहीं बेहतर है 10 साल में 60% से।
CAGR: सालाना बढ़त की दर
कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट वह स्थिर सालाना दर है जो शुरुआती मूल्य को अंतिम मूल्य तक पहुँचाए: CAGR = (अंतिम ÷ शुरुआती)1 ÷ साल − 1। ₹10,000 के 5 साल में ₹16,000 बनने पर यह 1.60.2 − 1 = 9.86% सालाना है, न कि 60% को 5 से भाग देकर मिला 12%, क्योंकि बढ़त चक्रवृद्धि होती है।
सालाना रिटर्न का औसत क्यों गुमराह करता है
जो निवेश एक साल 50% बढ़े और अगले साल 50% गिरे, उसका औसत सालाना रिटर्न 0% है, फिर भी ₹100 पहले ₹150 और फिर ₹75 हो जाते हैं। CAGR −13.4% सालाना है, जो पैसे के साथ असल में हुआ वही दिखाता है। अलग-अलग अवधि तक रखे निवेशों की तुलना CAGR से करें।
डिविडेंड और औसत लागत
- डिविडेंड यील्ड सालाना डिविडेंड भाग शेयर का भाव है: ₹500 के शेयर पर साल में ₹20 यानी 4%।
- औसत लागत कुल चुकाई रकम भाग आपके शेयरों की संख्या है, यही संख्या अलग-अलग भाव पर ख़रीदने के बाद आज के भाव से मिलाई जाती है।
ROI कैलकुलेटर, CAGR कैलकुलेटर, डिविडेंड यील्ड कैलकुलेटर और शेयर औसत लागत कैलकुलेटर इनमें से हर हिसाब करते हैं।